Cuáles son los errores más comunes que pueden generar una investigación de ARCA al momento de hacer transferencias

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), organismo que ha reemplazado a la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), reforzó en el comienzo del 2025 los controles sobre las transferencias que se realizan mediante billeteras virtuales o cuentas bancarias. Sin embargo, los contribuyentes pueden cometer una serie de errores que pueden derivar en una investigación por parte de ARCA.

Cabe destacar que, a pesar de que los movimientos sean entre cuentas propias, los contribuyentes deben cumplir con las estrictas normas fiscales. En caso contrario, pude derivar en investigaciones o en casos peores, sanciones.

Qué errores son los más comunes cuando hacés transferencias según ARCA

Los errores más comunes que se comenten a la hora de realizar una transferencia, son los siguientes:

Exceder los límites sin justificación

Desde enero del 2025, ARCA exige que las billeteras virtuales informen las transferencias que superan los $600.000, mientras que los bancos deben repostar consumos con tarjetas de débito que superen esa cifra. Además, las operaciones que excedan los 700 mil pesos, sin estar respaldadas por ingresos declarados, se deben informar de manera obligatoria.

No justificar el origen de los fondos

Es crucial contar con la documentación que respalde cada operación. Los comprobantes pueden incluir recibos de sueldo, facturas emitidas, boletas de compra y venta o certificados emitidos por un contador.

Ignorar los límites de transferencia de las entidades bancarias

Cada banco y plataforma fintech establece montos máximos permitidos para transferencias. En caso de que estos límites se superen sin un precio aviso, puede activar alertas automáticas y derivar en inspecciones.

Cómo es la investigación que puede hacer ARCA en tus transferencias

Para conocer el origen del dinero transferido, ARCA puede iniciar una investigación. Si el usuario no puede justificar los fondos, el organismo fiscal puede:

• Emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
• Ordenar el cierre de la cuenta investigada.
• Aplicar sanciones fiscales o legales.

Cuál es la documentación que puede exigir ARCA

ARCA puede exigir, en caso de realizar una investigación, la siguiente documentación:

• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturas emitidas en los últimos meses.
• Constancia de Monotributo o certificado de ingresos.
• Boletas de compra y venta de bienes o servicios.
• Documentos sobre la venta de acciones o empresas.